Dans cet article, nous vous présentons les différentes options pour acheter de l'or, en fonction de votre situation. Nous ne savons pas à quoi ressemble votre portefeuille, donc ne prenez pas ceci comme un conseil d'investissement personnel. Il s'agit uniquement d'un outil d'éducation et d'information. C'est à vous de décider si vous mettez en pratique ce que vous lisez et la manière dont vous le faites.
Nous allons passer en revue les différentes options d'achat disponible, de la moins risquée à la plus risquée.
1) Pièces & Barres Individuelles
C'est le moyen le plus sûr et le plus simple d'acheter de l'or, car vous pouvez l'acheter et le posséder physiquement, sous forme de lingots, de pièces ou de bijoux.
Les lingots et les pièces d'or peuvent être achetés auprès de banques, de négociants en lingots ou de revendeurs en ligne, tandis que les bijoux peuvent être achetés auprès de bijouteries. Si vous préférez acheter des pièces directement auprès de la maison de la monnaie de votre pays, c'est tout à fait possible. La maison des monnaies d'un pays est un bureau chargé de produire des pièces de monnaie pour leur pays respectif, de conduire leurs échanges et leur commerce, et de contrôler le mouvement des lingots.
Cependant, les monnaies ont tendance à facturer bien plus que le prix au comptant pour le métal que vous achetez. Par exemple, le prix au comptant de l'or sur le marché est de 1 830 dollars l'once. Dans le catalogue de la Monnaie américaine, la pièce "American Eagle 2022 One Ounce Gold Uncirculated Coin" coûte 2 680 dollars. Cela représente une prime de 46,7 % par rapport au prix au comptant. Autant dire que ça ne sert à rien si vous n'êtes pas collectionneur de pièces.
En revanche, chez Hard Assets Alliance (un négociant en lingots), par exemple, une barre d'or d'une once coûte 1 877,10 dollars. C'est seulement 2,58 % de plus que le prix au comptant.
2) Les ETF sur l'Or
Les ETF (Exchange-Traded Funds) sont des fonds d'investissement négociés sur les marchés boursiers comme des actions individuelles. Un ETF suit la performance d'un indice sous-jacent ou d'un panier d'actifs, tels que des obligations, des actions, des devises ou des matières premières.
Voici deux exemples d'ETF sur l'or :
GLD
L'ETF GLD est l'un des ETF les plus importants et les plus populaires qui investissent dans l'or physique. Les ETF offrent aux investisseurs un moyen facile et rentable d'investir dans l'or, sans avoir à posséder et à stocker eux-mêmes de l'or physique.
L'or physique est conservé dans une chambre forte à Londres et les actions GLD représentent une fraction d'once d'or. Lorsque les investisseurs achètent des actions de GLD, ils achètent en fait une partie de l'or sous-jacent détenu par GLD.
L'action GLD se négocie à environ 170 dollars.
SGOL
Si ce prix est trop élevé pour vous, une autre option est l'ETF SGOL. Il investit dans l'or physique, conservé dans un coffre-fort en Suisse.
L'ETF SGOL a un ratio de dépenses inférieur à celui du ETF GLD. À l'heure actuelle, le SGOL se négocie à 17,38 dollars, soit un peu moins de 1 % du prix au comptant de l'once d'or. Il s'agit donc d'un moyen plus abordable pour débuter avec les ETF sur l'or.
3) ETFs de Mineurs d'Or
Les ETFs Gold Miners investissent dans des sociétés impliquées dans l'extraction et l'exploration de l'or.
Il y a 56 sociétés dans le GDX et 104 sociétés dans le GDXJ, les investisseurs sont bien diversifiés dans les espaces miniers.
GDX
L'ETF GDX est un ETF qui investit dans des sociétés d'extraction d'or et son objectif est de suivre la performance de l'indice NYSE Arca Gold Miners.
Il investit dans un portefeuille diversifié de sociétés minières d'or et ses avoirs sont répartis dans différents pays tels que le Canada, les États-Unis et l'Australie.
GDXJ
L'ETF GDXJ (GDX Junior) investit dans de petites sociétés minières d'or. Ces sociétés sont considérées comme des investissements plus risqués que leurs homologues plus importants, mais elles peuvent également offrir un plus grand potentiel de croissance.
4) Actions Individuelles
L'investissement dans des actions individuelles comporte deux risques : le risque systématique et le risque non systématique.
Le risque systématique, ou risque de marché, est le risque que votre action chute sans que ce soit de sa faute, c'est-à-dire qu'elle chute parce que le marché est dans un mauvais jour.
Le risque non systématique, ou risque spécifique, est le risque que votre action chute même si le marché est dans un bon jour. Il s'agit du risque spécifique à votre action, qui peut avoir une perte de bénéfices ou une mauvaise gestion.
Vous pouvez choisir n'importe laquelle des sociétés composant le GDX, telles que Newmont Mining, Barrick Gold, Franco Nevada, etc.
N'oubliez pas que, comme pour toute action individuelle, vous courez plus de risques en investissant dans une action individuelle qu'en investissant dans un indice.
5) Contrats à Terme sur l'Or
Enfin, le plus risqué de tous, les contrats à terme sur l'or. Il est préférable de ne pas s'y intéresser si l'on ne dispose pas des connaissances et de l'expérience nécessaires. Ils sont tout simplement trop risqués.
Les contrats à terme sur l'or sont des contrats à terme comme les autres. Qu'est-ce qu'un contrat à terme sur les marchés financiers ?
Il s'agit de contrats juridiquement obligatoires entre un acheteur et un vendeur pour l'échange d'une marchandise ou d'un instrument financier à un moment donné dans le futur.
Les contrats à terme sur l'or sont des contrats spécifiquement conçus pour permettre aux spéculateurs et aux hedgers d'acheter et de vendre de l'or. Si vous achetez un contrat à terme de décembre sur l'or, vous vous engagez à prendre possession de 100 onces troy d'or au prix de l'once du contrat à la date d'expiration du contrat, fin décembre.
Nous espérons que cet article vous donnera des éléments de réflexion pour votre prochaine action sur le marché de l'or. N'hésitez pas à nous faire part des sujets que vous souhaiteriez que nous abordions dans nos prochains articles.
Restez vigilants, restez informés.
Wave Cap
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